Quanto de um fundo ou ação comprar pode ser tão importante quanto o que possuir.
Colocar uma carteira de ações ou de investimento é como cozinhando. Você mede as quantidades de diferentes ingredientes para que porções corretas de ingredientes resultem em um prato delicioso. Os diferentes pesos, ou porções de ações, em sua carteira têm muito a ver com a forma como seus investimentos serão degustados a longo prazo - seja o sabor adocicado da riqueza ou a amargura do mau desempenho. Existem várias maneiras de o mercado usar pesos.
Pesos de alocação de ativos
Se você investir usando fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa, parte do seu foco deve estar na alocação de ativos entre fundos de ações e obrigações. Sua alocação de ativos é a ponderação entre fundos de ações e fundos de obrigações. Por exemplo, como um jovem casal, você pode escolher entre 70% em ações e 30% em títulos. À medida que envelhece, você deve rebalancear o portfólio regularmente para que as ponderações selecionadas sejam alteradas. Se o peso do bônus aumentar para 35%, você venderá algumas de suas ações de fundo de bônus e investirá o dinheiro em fundos de ações.
Ponderação de valor de mercado
A maioria dos índices usa o valor de capitalização de mercado para determinar a valor de um índice. O valor de mercado é o valor em dólar das ações em circulação da empresa. Usar uma abordagem de ponderação de limite de mercado dá às empresas maiores uma influência maior em um índice em relação a empresas menores. Por exemplo, o índice de ações Nasdaq 100 inclui 100 das maiores ações não financeiras listadas na Nasdaq com base no valor de mercado O índice tem valor de mercado ponderado, de modo que as 10 maiores empresas representam quase a metade do valor do índice
Posições de estoque de portfólio
Com uma carteira de ações individuais, os pesos de estoque são o valor percentual de cada ação no portfólio. Se você possui uma quantidade igual de 10 ações, cada uma terá um peso de carteira de 10%. Defina um tamanho de posição máximo para as ações que você possui, para evitar a sobrecarga em um estoque e sofrer as conseqüências se esse estoque perder uma grande parte de seu valor. O peso teórico do seu portfólio depende do número de ações que você pretende possuir. Se você acha que 20 ações fornecem a cobertura de mercado e diversificação que você precisa, então cada ação começaria com um peso de 5%. Ou você pode definir um limite de 10% para que, se uma ação atingir o peso máximo, algumas das ações sejam vendidas e o dinheiro investido em ações abaixo do peso.
Pesos do setor
Um erro de ponderação de estoque para evitar é possuir muitas ações no mesmo setor de negócios. Por exemplo, suponha que você possua posições de peso iguais em um estoque da Internet, um estoque de software, um estoque de computador e um estoque de fast-food. Seus pesos individuais de ações são balanceados. No entanto, você está sobrecarregado em ações de tecnologia. Quando um investidor se concentra apenas em ações em setores com os quais está familiarizado ou confortável, ele acaba tendo um peso excessivo nesses tipos de ações. Se esse setor tiver problemas, ele pode acabar perdendo muito dinheiro porque não tem uma posição forte o suficiente em outros setores para compensar as perdas.
