Você pode ajudar os clientes a construir riqueza como consultor financeiro.
Há uma série de leis e regulamentos que regulam os consultores financeiros, também chamados de planejadores financeiros. Você não pode simplesmente pendurar uma telha porque é bom em administrar dinheiro. Você pode acabar trabalhando para si mesmo como a maioria dos consultores financeiros, mas é melhor você verificar os requisitos do seu estado antes de tornar público seus serviços. Quando você faz, você pode ganhar cerca de US $ 64,750, a renda média de planejadores financeiros em 2010, de acordo com o Bureau de Estatísticas do Trabalho dos EUA, ou BLS.
Obter um diploma de bacharel em contabilidade, economia ou finanças. Você precisará dele antes de poder obter credenciais oficiais do Planejador Financeiro Certificado (CFO). Você pode fazer o exame no Conselho de Normas, mas você não receberá a designação até que possa mostrar uma pele de carneiro.
Trabalhe para um consultor financeiro certificado enquanto estiver preenchendo todos os requisitos educacionais. Você vai precisar de três anos de experiência no trabalho ou um aprendizado de dois anos para obter sua licença, mesmo depois de passar no exame.
Conclua um programa aprovado pelo Conselho de Padrões de Planejamento Financeiro Certificado. Os cursos variam em duração e estão disponíveis através de uma variedade de organizações online e escolas locais. Você precisa de horas para se candidatar ao exame.
Faça o exame, que é oferecido em vários locais do país três vezes ao ano: em novembro, julho e março. O exaustivo teste de 10-hora é dividido em três sessões separadas e irá custar $ 595. Você também tem que pagar US $ 100 para solicitar sua licença e US $ 325 a cada ano para renová-la.
Ponta
Você pode ignorar todos os aros educacionais exigidos, solicitando status de desafio com o Conselho de Normas do Planejador Financeiro Certificado. Se você já possui um diploma em direito ou um doutorado em economia, por exemplo, pode ter permissão para fazer o teste CFP sem mais nenhum curso. Se você é um CPA ou um Chartered Financial Analyst, também pode pular os estudos preliminares.
Aviso
Haverá uma verificação de antecedentes que inclui uma análise detalhada das suas finanças pessoais quando você solicita a certificação como consultor financeiro. Se você teve uma falência nos últimos cinco anos, você pode ter que solicitar ao conselho uma renúncia ou será negada uma licença. Você não pode obter uma licença CFP se tiver sido condenado por fraude fiscal ou se tiver algum crime relacionado financeiro em seu registro, e houver uma boa chance de ser negado caso tenha condenações criminais.
2016 Salary Information for Personal Financial Advisors
Os consultores financeiros pessoais obtiveram um salário médio anual de $ 90,530 na 2016, de acordo com o Bureau of Labor Statistics dos EUA. Na extremidade inferior, os consultores financeiros pessoais obtiveram um salário percentual 25 de $ 57,460, o que significa que 75% ganhou mais do que esse valor. O salário percentual 75th é $ 160,490, o que significa que 25 por cento ganham mais. Em 2016, 271,900 pessoas foram empregadas nos EUA como consultores financeiros pessoais.
Ponta
- Você pode ignorar todos os aros educacionais exigidos, solicitando status de desafio com o Conselho de Normas do Planejador Financeiro Certificado. Se você já possui um diploma em direito ou um doutorado em economia, por exemplo, pode ter permissão para fazer o teste CFP sem mais nenhum curso. Se você é um CPA ou um Chartered Financial Analyst, também pode pular os estudos preliminares.
Aviso
- Haverá uma verificação de antecedentes que inclui uma análise detalhada das suas finanças pessoais quando você solicita a certificação como consultor financeiro. Se você teve uma falência nos últimos cinco anos, você pode ter que solicitar ao conselho uma renúncia ou será negada uma licença. Você não pode obter uma licença CFP se tiver sido condenado por fraude fiscal ou se tiver algum crime relacionado financeiro em seu registro, e houver uma boa chance de ser negado caso tenha condenações criminais.
