A gestão de uma grande quantidade de dinheiro exige monitoria e investigação constantes.
Os gestores de carteira profissionais dirão que é muito mais difícil investir adequadamente e gerenciar uma carteira de US $ 1 bilhão do que gerenciar uma carteira de US $ 100 milhões, embora as carteiras de grande porte sejam sempre desafiadoras devido à dificuldade de identificar investimentos diferentes suficientes para fornecer uma distribuição adequada de risco. Sua melhor abordagem para administrar uma grande quantidade de dinheiro, mesmo que não seja mais de US $ 1 milhão, é fazer uso extensivo de conselhos profissionais. Peça orientação fiscal ao seu contador ou procurador fiscal e solicite consultoria de investimento junto ao seu consultor de investimentos, planejador financeiro certificado ou gerente de portfólio profissional.
Reserve um tempo para tomar decisões de investimento. Deixe seu dinheiro em um fundo do mercado monetário até ter em mente investimentos específicos, os quais você pesquisou e sente que atenderão realisticamente suas necessidades de investimento.
Determine suas metas de investimento; renda tributável ou isenta de impostos, valorização conservadora ou agressiva de preços, investimento socialmente responsável, segurança do principal, curto prazo ou longo prazo.
Divida seu dinheiro em 10 ou mais partes iguais para diversificar seu portfólio entre vários investimentos diferentes para que você esteja protegido de ter todo o seu portfólio sofrendo se surgir um problema surpresa de um investimento
Use a média do custo do dólar ou algum outro processo de investimento escalonado para mover seu dinheiro lentamente para o mercado, particularmente se você tiver uma quantia grande o suficiente para implantar o risco de sua transação movimentar o preço de mercado de seu estoque.
Mantenha uma posição de caixa de 5 a 20 por cento, dependendo das condições econômicas e do sentimento do mercado.
Dica
- Se você precisar de investimentos conservadores com renda, considere manter de 50% a 80% do seu dinheiro em títulos do Tesouro dos EUA e títulos corporativos de alta qualidade. Títulos municipais de alta qualidade seriam apropriados se você precisa de renda isenta de impostos. Se você deseja valorização do preço e é capaz de monitorar diariamente seus investimentos, ações ordinárias de alta qualidade podem formar a maioria do seu portfólio. Ações ordinárias que pagam dividendos podem adicionar renda
Aviso
- Se você estiver administrando seu próprio dinheiro, você tem certa liberdade em relação às suas decisões de investimento. Se você está gerenciando um fundo fiduciário ou dinheiro em um fundo corporativo, de associação ou do governo, deve ter cuidado para cumprir o plano de investimento existente. Administrar dinheiro para os outros exige que seus investimentos sejam conservadores, de acordo com a Regra do Homem Prudente, que pergunta "o que um homem prudente faria?" Mesmo que esta regra pareça vaga, se você acabar no tribunal devido a um desacordo sobre suas decisões de investimento, a Regra do Homem Prudente certamente fará parte da decisão do juiz.
