As ferramentas de comparação de fundos online simplificam a avaliação de fundos mútuos.
A Autoridade Reguladora da Indústria Financeira possui um Analisador de Fundos que rastreia os fundos mútuos da 18,000 e investimentos relacionados, como fundos negociados em bolsa. Com as opções, escolher um fundo para investir pode ser esmagador. O primeiro passo para avaliar fundos mútuos, no entanto, é descobrir o que você quer. Dessa forma, você pode pesar fundos semelhantes uns contra os outros e começar a entender as opções.
Retornos Históricos
Uma das ferramentas de avaliação mais poderosas para um fundo mútuo é seu registro - como ele é realizado no passado. Por si só, a métrica pode não significar muito, mas quando você a compara ao seu benchmark - um índice específico - você pode ver quão bom é o fundo. Quando um fundo mútuo faz melhor do que um índice de mercado comparável, como comparar um fundo small-cap ao Russell 2000, é um bom sinal. Quando tem um histórico de superação de fundos concorrentes, é um sinal ainda melhor.
Relação de Sharpe
Alguns dizem que investir é sobre risco de negociação para lucro. Se for, faz sentido comparar o nível de risco de um dado investimento ao seu lucro. O índice de Sharpe faz isso. Para calcular o índice de Sharpe para um determinado fundo, subtraia o retorno de um investimento sem risco - as letras do Tesouro de três meses são uma escolha popular - do retorno anual do fundo. Divida esse valor pela sua volatilidade, que deve estar disponível no emissor do fundo. Por exemplo, se um fundo com uma volatilidade percentual 15 retornar 10 por cento ao ano, e o tesouro de três meses pagar 1 por cento, você dividiria 9 por 15 para encontrar um índice de Sharpe 0.6. Você pode comparar o índice de Sharpe desse fundo com o de outros fundos para ver qual deles tem a maior proporção. Quanto maior o número, melhor será o seu retorno em relação ao seu risco.
Classificações de terceiros
Você também pode usar informações de terceiros para quebrar suas opções de fundos mútuos. Seu corretor pode recomendar fundos para você com base em suas taxas de vendas, portanto, uma terceira parte imparcial pode ser útil. Empresas como Morningstar, Lipper e Zacks têm classificações de fundos mútuos que normalmente expressam o desempenho relativo de um fundo em um número simples de estrelas ou outra classificação semelhante. Algumas fontes de mídia também publicam classificações de fundos mútuos que você pode usar para identificar fundos que merecem uma análise mais detalhada.
Ferramentas de Comparação
Uma das ferramentas de avaliação mais poderosas disponíveis para você é um site de comparação. Esses sites permitem que você selecione um pequeno grupo de fundos e observe suas características ao lado um do outro. Você pode ver como cada fundo se compara a outros em métricas como taxas de despesas, devoluções e classificações da Morningstar e decidir qual delas é a melhor para você.
