Você ganha dinheiro de duas maneiras com fundos mútuos.
Tudo o que você quer saber é quanto dinheiro o fundo mútuo fez a seus investidores, mas você encontra números completamente diferentes para rendimento e retorno. Relatórios de fundos mútuos não usam os termos "rendimento" e "retorno" para indicar a mesma coisa. Os dois termos lidam com o crescimento e o valor das ações - mas determinar o retorno de um fundo mútuo implica uma combinação de seu rendimento com seus redutores de preços.
Yield
"Yield" significa quanto o fundo mútuo pagou em juros e dividendos. As obrigações geralmente pagam juros e algumas ações pagam dividendos. Você pode encontrar o índice de rendimento para o acumulado do ano, os últimos três anos, os últimos cinco anos e os últimos 10 anos. Isto mostra-lhe que tipo de rendimento as participações do fundo produziram. Se você está investindo em renda, procure um rendimento alto ao pesquisar fundos mútuos.
Retorno, Parte Um
Você pode esperar que "retorno" não tenha nada a ver com "rendimento", para maior clareza - mas não essa sorte. O retorno de um fundo mútuo tem duas partes. O primeiro é o crescimento do valor das ações. Quando os fundos mútuos se saem bem, os investidores mostram uma demanda maior, e isso aumenta o preço de uma ação. Se você já tem ações, verá o valor de suas ações subindo - você tem mais dinheiro. Por exemplo, se você possui 1.000 ações compradas por US $ 12 e elas aumentam em valor para US $ 14, seu investimento original de US $ 12.000 valerá US $ 14.000 se você vendeu nesse ponto.
Retorno, Parte Dois
O "retorno" A figura adiciona o rendimento ao aumento do valor da ação. O fundo mútuo fornece o valor de retorno para que você possa ver quanto dinheiro você teria para um determinado período, com aumento de valor e juros ou dividendos. Com os preços das ações subindo e juros ou dividendos pagando bem, você tem um retorno positivo sobre um fundo mútuo.
Retorno total
Quando um fundo mútuo relata seu "retorno total", ele pressupõe que os investidores põem todo o seu rendimento renda em novas ações. Alguém que reinvestisse todos os dividendos ou juros no fundo mútuo teria o retorno total. Se você não reinvestir seus juros ou dividendos, não fará tanto quanto o valor total do retorno indicar.
