Você pode querer transferir ações para um corretor com taxas mais baixas.
Vocês dois sabiam o valor de investimento das ações antes de você se conhecer. Mas agora que você está junto, talvez queira combinar algumas das suas participações em uma nova conta. Ou talvez você prefira criar uma nova conta na corretora de seu cônjuge, porque ela tem um negócio melhor. Transferir ações entre contas é fácil; no entanto, leva algum tempo
Entre em contato com as duas empresas que gerenciam as contas de corretagem. Dê a eles os detalhes do que você planeja transferir e para onde. Eles podem fornecer orientações sobre o que fazer, taxas envolvidas e restrições. Eles também podem enviar os formulários necessários para preencher. Você também pode encontrar os formulários no site da empresa. Você só precisa preencher o formulário de uma empresa.
Imprima o formulário e preencha as informações solicitadas, que normalmente incluem os nomes e números de ambas as contas, seu número de seguro social e seu número de telefone de contato.
Especifique o nome do estoque que você deseja transferir. Para evitar confusão, escreva o nome completo e inclua o símbolo de estoque. Anote o número de ações que você deseja transferir ou “ALL”, se estiver movendo todas as ações.
Assine e date o formulário. Se você não for o proprietário da outra conta, esse proprietário também deverá assinar e datar o formulário e declarar que a transferência está autorizada.
Anexe fotocópias das suas declarações mais recentes para as contas envolvidas na transferência.
Monitore a transferência até que esteja concluída. Isso pode significar verificar os sites de ambas as contas para exibir atualizações de status ou telefonar para seus corretores uma vez por semana para fazer perguntas
Itens que você precisará
- Extratos recentes
Dica
- Transferir ações entre contas pode levar de três a seis semanas ou mais. Dividendos, juros ou recursos da transação podem ser atrasados durante esse período. Se você comprar ou vender o estoque transferido, poderá complicar. Algumas empresas podem congelar suas contas durante as transferências apenas para evitar problemas. Se você precisar realizar transações, faça-as antes de iniciar a transferência ou após o processo ser concluído.
