A ferramenta certa para o trabalho faz toda a diferença.
Quando se trata de planejamento financeiro, o diabo está nos detalhes. Mas graças a uma abundância de ferramentas online, você tem um anjo no seu ombro. As ferramentas gratuitas de finanças on-line podem ajudá-lo a acompanhar, organizar e relatar todas as transações, além de oferecer conselhos práticos sobre uma infinidade de questões financeiras, como comprar uma casa, economizar para a faculdade ou se preparar para a aposentadoria.
Consultor Financeiro
Matt Fellowes, um especialista em finanças da Brookings Institution, desenvolveu um novo serviço híbrido de consultoria financeira chamado HelloWallet, voltado para consumidores de renda média a baixa, que podem não ter serviços de consultoria financeira, de acordo com o New York Times. O programa oferece orçamento, planejamento financeiro e consultoria, como, por exemplo, como economizar para a faculdade, aposentadoria ou uma nova casa. A ferramenta ajuda você a estimar quanto você deve economizar para alcançar seus objetivos e identifica as lacunas em suas finanças. A assinatura mensal para usar essa ferramenta é $ 4.
Aconselhamento profissional on-line e coaching
O site Suze Orman, SuzeOrman.com, foi classificado pela TopTenReviews como um recurso financeiro com uma gama de produtos financeiros pessoais. O site da Orman é dedicado a fornecer conselhos práticos para gestão da dívida, gastos inteligentes e criação de riqueza. O site não oferece treinamento individual, mas oferece uma infinidade de ferramentas digitais para gerenciar sua pontuação de crédito, roubo de identidade, seguros, ações, títulos, fundos mútuos e muitas outras questões financeiras. A revista Forbes nomeou Orman como uma das mulheres mais influentes na mídia, e ela é considerada uma das conselheiras mais proeminentes da nação para gestão financeira e coaching.
Assessoria Financeira Independente e Software de Planejamento
Existem inúmeros programas de consultoria financeira, planejamento e gerenciamento de software até o momento. TopTenReviews classificou os três primeiros, a partir de 2012, como AceMoney, Quicken Starter Edition e YNAB. Todos os três programas fornecem as ferramentas digitais para gerenciar bancos, contas, opções de impostos, investimentos pessoais e oferecer ajuda e suporte online. As ferramentas incluem calculadoras financeiras para ajudar a administrar hipotecas, refinanciamentos e empréstimos; Fluxos de caixa para investimentos pessoais e relatórios fiscais; além de gráficos e relatórios para gerenciar seu portfólio, 401k, títulos, ações e relatórios de estoque em tempo real, por exemplo.
Ferramentas financeiras gratuitas e inovadoras
A revista Forbes apresentou alguns dos mais novos e engenhosos serviços de planejamento financeiro, como o da 2012. Os três principais foram CreditKarma.com, uma varredura diária gratuita de relatórios de crédito e um alerta por e-mail que analisa seu relatório de crédito diariamente e envia alertas por e-mail caso algo esteja errado; Simples, uma ferramenta de serviço de interface de banco on-line de fácil utilização com suporte ao cliente; e Manilla.com, um serviço gratuito que coleta e organiza suas contas, cartões de crédito, utilitários e empréstimos estudantis.
Recursos de aconselhamento financeiro on-line
O site do Wall Street Journal SmartMoney contém uma seção "ferramenta" que é dedicada a artigos, referências, tutoriais, ferramentas e formatos para uma variedade de categorias financeiras, como autos, títulos, planejamento de faculdades, administração de dívidas, atendimento a idosos, planejamento imobiliário , investimento, casamento, fundos mútuos, imóveis e aposentadoria, por exemplo. A partir de março 2012, SmartMoney oferece um serviço on-line gratuito chamado LifePlan, que é um programa interativo que faz perguntas aos participantes sobre suas receitas e poupanças, oferece listas de tarefas financeiras e tutoriais e artigos personalizados para ajudar a resolver problemas financeiros dos consumidores.
