Quando Os Navs De Fundos Mútuos São Atualizados?

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Não há necessidade de verificar os preços das suas ações de fundo mútuo durante o dia

Em um mundo de atualizações constantes e dados instantaneamente disponíveis, a natureza estática do os preços das ações do fundo mútuo podem ser desconcertantes. A convenção de cotação diária das cotas de fundos mútuos significa que você não saberá o preço real quando comprar ou vender até o dia seguinte. A forma como as cotas dos fundos mútuos são precificadas é um indício de por que os fundos mútuos são investimentos de compra e retenção Se você está planejando algum negócio de curto prazo, precisa examinar os fundos negociados em bolsa - ETFs.

Fundo Mútuo NAV

O termo oficial para o preço das ações de um fundo mútuo é o valor patrimonial líquido - NAV. Os fundos calculam o NAV adicionando o valor de mercado de todos os títulos detidos e dividindo pelo número de ações detidas pelos investidores do fundo. Como todas as transações de compra ou venda de ações de fundos são administradas pela empresa de fundos mútuos, as compras e resgates dos investidores serão baseados no NAV mais qualquer taxa de vendas para compras ou menos quaisquer taxas de resgate para vendas de fundos.

NAV Timing

Os fundos mútuos calculam o VPL após o fechamento dos mercados de ações e / ou obrigações a cada dia, aproximadamente às 16h. Hora do Leste. O valor de fecho das acções ou obrigações do fundo é utilizado para calcular o preço das acções do fundo. Como resultado, os preços das ações dos fundos mútuos são definidos uma vez por dia - de segunda a sexta-feira - e baseiam-se nos preços de fechamento diários nos mercados de ações e títulos. Depois que um fundo calculou o NAV diário, o resultado é transmitido para as organizações de notícias financeiras, que publica NAV como o preço atual da ação.

Comprando e vendendo

Durante o dia útil, a companhia de fundos mútuos leva em todos as ordens para comprar e resgatar ações e as mantém até que o NAV seja calculado após o fechamento dos mercados. As ordens podem então ser finalizadas. Dependendo da rapidez com que a empresa de fundos mútuos lança resultados em contas individuais, você pode não saber até o dia seguinte os valores reais de suas ordens de compra e venda. Você pode procurar o NAV à noite e fazer seus próprios cálculos

NAV nos Mercados

Outros tipos de fundo, como fundos fechados e ETFs, também calculam um NAV diário. A diferença é que suas ações são negociadas nas bolsas de valores. Você compra e vende ações de fundos fechados e ETFs ao preço de mercado - em vez do NAV - através de sua conta de corretagem. O preço da ação cotado na bolsa de valores de um desses títulos pode ser bem diferente do valor do patrimônio líquido apurado no final do dia.