Retornos realizados medem o resultado financeiro de uma ação.
Algumas pessoas investem em ações para crescimento, outras para dividendos, mas todo mundo investe no mercado para tornar-se mais rico. O quanto você se torna mais rico mantendo seu investimento ao longo de um ano pode ser um pouco difícil de determinar apenas olhando para os preços de compra e venda. Por causa disso, os investidores usam uma medida chamada retorno anual realizado para avaliar o desempenho de uma ação, incluindo flutuações no valor de mercado e dividendos pagos aos investidores. É uma maneira fácil de determinar se o seu investimento em ações está atingindo suas metas de longo prazo.
Retorno Realizado Anual
O retorno anual realizado é apenas quanto dinheiro você ganhou ou perdeu ao manter uma ação por um ano. Para calcular isso, adicione o preço no final do ano ao valor dos dividendos recebidos e subtraia o preço da ação no início do ano. Vamos supor que você tenha comprado uma ação da Widget Corp. por US $ 10 há um ano, agora vale US $ 12,10 por ação e pagou um dividendo de 25 centavos. O retorno anual realizado seria de US $ 12,10 mais 25 centavos menos US $ 10, ou US $ 2,35 por ação.
Taxa Realizada de Retorno
Retorno anual realizado é útil se você quiser saber o resultado final de como um único investimento está contribuindo para o seu resultados gerais, mas não é muito útil quando se comparam ações com diferentes preços de compra. O crescimento de US $ 2 em uma ação que você comprou por US $ 3 por ação é fenomenal, embora dificilmente seja notado em um investimento em que as ações custam US $ 450. A taxa de retorno realizada expressa os retornos anuais como uma porcentagem do seu investimento, facilitando a comparação. Para calcular isso, adicione o preço final e os dividendos do estoque, subtraia o preço inicial e divida esse total pelo preço inicial.
Comparando estoques
Você pode usar as taxas anuais de retorno para ajudar a avaliar o desempenho de ações muito diferentes , como se você estivesse pensando em comprar um estoque em crescimento ou um estoque de dividendos com base no desempenho anterior do ano. Vamos supor que um estoque em crescimento tenha um preço de fim de ano de US $ 15, pago um dividendo de 10 centavos por ação e tenha aberto o ano em US $ 11,75. Sua taxa anual de retorno seria de 28%. O cálculo seria de $ 15 mais 10 centavos menos $ 11,75 dividido por $ 11,75. Agora vamos supor que um estoque de dividendos tenha aberto o ano a US $ 330 por ação, fechou a US $ 342 por ação e pagou dividendos de US $ 18. Sua taxa de retorno anual percebida seria de cerca de 9%. O cálculo seria de US $ 342 mais US $ 18 menos US $ 330 dividido por US $ 330.
Retornos realizados x retornos esperados
Os retornos realizados são mais usados para avaliar o desempenho de uma ação no passado do que para projetar ganhos no próximo ano. Para prever os retornos potenciais de uma ação por um ano, consulte seu retorno esperado. Essa medida calcula a média das taxas de retorno anuais das ações durante um determinado período e pode ser calculada adicionando-se todas as taxas de retorno do período, divididas pelo número de taxas de retorno adicionadas.
