Os rankings Lipper se aplicam a investimentos em fundos mútuos.
Agora que você tem um pouco de dinheiro extra à disposição, você quer colocá-lo para trabalhar para você pode pagar por todas as despesas que você sabe que estão descendo a estrada - crianças, adiantamentos, aulas de balé, chaves, faculdade, aposentadoria. Conforme você trabalha no processo de planejamento financeiro, um método para selecionar bons investimentos será uma faceta importante do seu plano. Para o investimento em fundos mútuos, os critérios de seleção são muito úteis quando se tenta decidir entre os milhares de fundos disponíveis. O Lipper Rankings fornece uma das fontes mais abrangentes de classificação e classificação de fundos mútuos
Sobre a Lipper
A Lipper foi fundada em 1973 por Michael Lipper com o objetivo de fornecer análises detalhadas e informações sobre a indústria de fundos mútuos. Na época da publicação, a Lipper era uma divisão da Thomson Reuters, a empresa de notícias e informações. Inicialmente, a Lipper cobriu fundos mútuos nos EUA e depois expandiu-se para fornecer informações globais sobre fundos mútuos. Os dados do fundo mútuo Lipper fornecem alguns dos rankings setoriais e de subsetores mais detalhados dos fundos mútuos. A informação de fundos mútuos da Lipper é usada e publicada por uma ampla gama de publicações financeiras conhecidas e sites como o Wall Street Journal, Smart Money e Forbes.
Lipper Rankings
Lipper classifica fundos individuais com uma classificação de 1 a 5, com 5 como a pontuação máxima. Fundos com uma classificação de 5 são também referidos como Líderes da Lipper. Cada fundo mútuo recebe uma pontuação separada para os fatores de retorno total, retorno consistente, preservação, eficiência fiscal e despesas do fundo. Como resultado dos diferentes fatores, cada fundo mútuo tem cinco pontuações Lipper, com uma pontuação atribuída a cada um dos cinco fatores. Um fundo mútuo de alta classificação classificaria 5 em todas as cinco categorias. Para detalhar ainda mais as classificações de fundos, a Lipper fornece pontuações para os resultados de três anos, cinco anos e 10 anos de um fundo. Os rankings e as pontuações são atualizadas mensalmente
Usando o Lipper Rankings
As classificações de fundos mútuos da Lipper permitem que você compare com facilidade e rapidez dois ou mais fundos mútuos que você pode considerar como investimentos. Um fundo com mais de 4 e 5 nos diferentes períodos de tempo forneceu melhores retornos aos investidores do que um fundo carregado com Lipper 1 e 2. Os diferentes fatores de retorno permitem que você selecione fundos para atingir suas metas financeiras pessoais. Por exemplo, se você está mais preocupado em manter o valor de seus investimentos, deve procurar fundos classificados como 5 para preservação. Se você não se importa com os altos e baixos do mercado, mas quer os melhores retornos a longo prazo, deve considerar fundos com uma classificação 5 para o retorno total. A Lipper fornece uma ferramenta de triagem de fundos mútuos em lipperleaders.com. A ferramenta permite que você pesquise os fundos mais bem classificados em todas as categorias e períodos do Lipper
Considerações
É importante lembrar que os resultados anteriores dos investimentos em fundos mútuos podem não indicar os retornos futuros de um determinado fundo. . Os rankings Lipper são ferramentas que você pode usar para ajudar a selecionar fundos que tenham produzido retornos históricos superiores. Você deve estar ciente dos objetivos de investimento dos fundos selecionados para sua própria carteira de investimentos. Os dois fatores avaliados pela Lipper que têm mais validade para retornos futuros são as despesas do fundo e a eficiência tributária. Despesas e impostos elevados têm um efeito direto no retorno total do seu investimento e são fatores sob seu controle quando você seleciona fundos.
