Os consultores financeiros trabalham com os clientes para determinar quais produtos são mais benéficos.
Embora haja pouca regulamentação em relação aos consultores financeiros, há considerável regulamentação tarefas que a maioria dos consultores financeiros executam. Você precisará de seguro, certificação e licenças múltiplas para vender a maioria dos títulos e apólices de seguros, vender-se para os empregadores e obter o respeito de seus clientes. Essas licenças não têm requisitos de educação universitária, embora um diploma de bacharel com um curso importante, menor ou extenso em negócios ou finanças seja útil.
Licenciamento de títulos
Você obtém a licença primária de vendas de títulos canadenses ao concluir o Canadian Securities Course . Este curso e os exames necessários são administrados pelo Canadian Securities Institute. O curso requer cerca de 135 a 200 horas de estudo e abrange tópicos sobre vários instrumentos financeiros canadenses, regulamentação, análise fundamental e gerenciamento de portfólio. Há dois exames que você deve concluir com uma pontuação de pelo menos 60% antes de receber seu certificado de conclusão. Esses exames contêm 100 perguntas de múltipla escolha e você terá duas horas para concluir cada exame. A maioria dos alunos faz os exames em centros de testes baseados em computador em todo o Canadá. Depois de concluir o exame, você é capaz de vender ações, títulos e fundos mútuos. A venda de derivativos e commodities requer licenciamento especializado
Seguro
Você deve completar um programa de Qualificação de Licença de Vida para vender seguro de vida. Várias empresas e organizações de seguros privadas fornecem esses programas em todo o Canadá. Uma vez que este programa esteja completo, você deve se registrar no conselho provincial de seguro. Requisitos variam, mas normalmente você deve ser patrocinado por um provedor de seguros durante os estágios iniciais de sua carreira. Os requisitos para registro ou licenciamento para outros tipos de seguro variam de acordo com a província e podem incluir patrocínio de provedores de seguros e aprovação em exames de licenciamento.
Certificação
Consultores financeiros normalmente buscam certificação como Planejador Financeiro Certificado pelo Financial Planning Standards Council. Embora não seja necessário, a designação Certified Financial Planner é uma certificação padrão da indústria que aumenta significativamente sua capacidade de comercialização e influência. O processo envolve várias etapas e leva de quatro a cinco anos para ser concluído. Os candidatos devem primeiro concluir um curso básico de formação em currículo aprovado pelo FPSC, passar em um exame inicial e se registrar no FPSC. Depois de trabalhar por um ano, os candidatos devem concluir um curso final, fazer um exame final e trabalhar por mais três anos antes de obter a certificação completa.
Seguro de erros e omissões
Seguro de erros e omissões é necessário para quem vender seguro de vida e quaisquer consultores financeiros que vendam tais produtos. Este é um tipo de seguro de responsabilidade profissional, semelhante ao seguro de negligência para os médicos, que cobre você em caso de ações judiciais decorrentes da sua conduta profissional. Os requisitos relativos aos valores exatos de cobertura variam de acordo com a província, mas, como exemplo, uma pessoa que vende seguro de vida em Ontário deve ter cobertura de pelo menos US $ 1 milhão para um único incidente, US $ 2 milhões de cobertura agregada e estendida para atos fraudulentos.
