O dinheiro em um IRA SIMPLES pode ser transferido para outros IRAs
Nunca é cedo demais para começar a financiar contas de aposentadoria individuais. IRAs são veículos de aposentadoria populares que estão disponíveis em vários tipos diferentes, cada um dos quais oferece certas vantagens e desvantagens. Um deles é o Plano de Correspondência de Incentivos de Poupança para Funcionários, ou SIMPLES IRA, usado por alguns empregadores como benefício do local de trabalho. Se você tiver um IRA SIMPLES e um IRA tradicional, poderá transferir o dinheiro do seu SIMPLES IRA para o seu IRA tradicional sem penalidades fiscais. Dependendo de suas preferências e metas de aposentadoria, você pode transferir parte ou todo o dinheiro para o seu IRA tradicional.
Visite o banco ou empresa de investimento que mantém seu IRA SIMPLES e informe que você deseja transferir o saldo de para um IRA tradicional. Eles provavelmente irão verificar o seu ID para se certificar de que você pode acessar os fundos no IRA e também verificar a conta para se certificar de que você não será multado por transferir dinheiro para fora dele.
Preencha o formulário de solicitação de transferência para o banco ou empresa. Você precisará incluir suas informações pessoais, o número da conta do seu SIMPLES IRA e o número da conta do IRA tradicional para o qual você deseja transferir o dinheiro. Se o IRA tradicional for realizado em um banco ou empresa de investimento diferente, você precisará fornecer um número de roteiro ou outras informações sobre eles também. Pergunte a alguém no banco ou empresa se tiver alguma dúvida sobre as especificações do formulário de solicitação de transferência.
Entregue o formulário de solicitação de transferência a um caixa ou a outro executivo do banco ou da empresa. Eles iniciarão a transferência e o dinheiro será depositado automaticamente no seu IRA tradicional. Dependendo do banco ou empresa de investimento que mantém o seu IRA tradicional, o processo de transferência pode exigir alguns dias antes da conclusão da transferência de dinheiro.
Deixe o banco ou empresa saber que deseja fechar o IRA SIMPLES se estiver transferindo o saldo total a partir dele e não planeja fazer quaisquer contribuições adicionais para ele. Eles vão fechar o IRA ou deixar você saber o que mais deve ser feito para fechá-lo. Você não precisa informar o IRS do fechamento do IRA porque seus fundos ainda são mantidos em uma conta de aposentadoria e não foram sacados.
Continue fazendo as contribuições para o seu IRA tradicional normalmente, levando em conta o valor que você ' Foi adicionado durante a transferência para que você não ultrapasse os limites de contribuição anual.
