Como Transferir Um Ira Para Outro Banco

A maioria das transferências do IRA não aparece nos seus impostos.

Se você está querendo mudar sua conta de aposentadoria individual porque não está satisfeito com as opções de investimento, devoluções ou taxas, ou você só quer consolidar suas contas de aposentadoria, uma transferência oferece um método rápido de movê-lo para um novo banco. Transferências oferecem várias vantagens sobre o uso de um rollover: você não precisa se preocupar com o prazo de 60 dias para colocar o dinheiro no novo IRA ou ter dinheiro retido de sua transferência. Você pode até usar uma transferência para converter dinheiro de um IRA tradicional para um IRA de Roth, mas você deve impostos sobre a conversão.

Abra um IRA no banco para o qual deseja transferir o IRA existente e concluir uma transferência formulário de solicitação. Você terá que fornecer seu nome, endereço e número da Previdência Social e as informações da conta do seu IRA existente. Você também precisará especificar em qual fundo deseja investir.

Envie os formulários para o novo banco. Depois de entregar os formulários, seu trabalho estará concluído (pelo menos em termos de transferência). O banco transferirá automaticamente o dinheiro em seu nome.

Relate a transferência em seu imposto de renda somente se você estiver convertendo de um IRA tradicional - que é financiado com contribuições dedutíveis de impostos - para um IRA de Roth. contribuições para as quais são feitas com dinheiro depois de impostos.

Dica

  • Você pode executar quantas transferências entre IRAs desejar a cada ano. Não há período de espera, como ocorre com um capotamento.