Transferir fundos de um plano 529 para outro é um processo direto.
Um plano 529 é uma ótima maneira de economizar para as futuras despesas com educação de seu filho . Um benefício deste tipo de conta de poupança da faculdade é que oferece flexibilidade em termos do que você pode fazer com o dinheiro. Por exemplo, se seu filho decidir não ir para a faculdade ou não usar todo o dinheiro do seu plano, você pode transferir a conta 529 para outra criança ou beneficiário.
Verifique com o administrador do plano 529 atual para garantir que sua conta é elegível para uma transferência. Dependendo do plano, você pode estar restrito a uma transferência por ano. Se você recentemente transferiu dinheiro do plano, talvez tenha que esperar até o próximo período de elegibilidade.
Abra uma conta 529 para a criança para a qual você está transferindo o dinheiro, caso ainda não o tenha feito. Todos os 50 estados oferecem pelo menos uma opção de plano 529 e você pode se inscrever no plano de qualquer estado, independentemente de onde você mora. Forneça seu número do Seguro Social e o nome do seu filho ao escolher um beneficiário para a conta.
Entre em contato com o administrador do plano atual do 529 e diga a ele que você deseja obter uma distribuição da conta. Você precisará preencher um formulário especificando o número da conta, o nome do beneficiário, quanto dinheiro você quer retirar e por quê. Uma vez que a papelada é processada, você deve receber um cheque ou uma transferência bancária eletrônica dos fundos, dependendo de sua preferência.
Complete a papelada de transferência para a nova conta 529. Inclua o seu nome, o nome do beneficiário, o número da conta e o seu número da Segurança Social. Você também precisará de uma declaração do antigo plano 529 mostrando os juros recebidos na conta
Itens que você precisará
- Extrato recente da conta
- Formulários de transferência
- Novo 529 informações da conta
Dicas
- Se você não se sente confortável em lidar com um cheque, pode pedir ao seu novo administrador do plano 529 para iniciar a transferência direta dos fundos em seu nome.
- Se a criança para a qual você transferiu os fundos não os usar, você pode sempre transferir o dinheiro para um plano 529 para si ou para outro beneficiário qualificado
Advertências
- Os fundos do antigo plano 529 devem ser depositados na nova conta dentro de 60 dias para evitar uma penalidade de impostos.
- Se seu filho usa os fundos do plano 529 transferidos para qualquer fim que não seja despesas de educação qualificadas, você pode estar sujeito a uma penalidade de impostos.
