Você não deve nenhum imposto para mudar seu seguro de vida para uma anuidade.
Muitas apólices de seguro de vida permanente oferecem valor em dinheiro em cima do seguro de vida protecção. Valor em dinheiro é dinheiro que você pode gastar enquanto está vivo e é investido pela companhia de seguros para crescer ao longo do tempo. Se você parar de precisar de cobertura de seguro de vida, pode fazer sentido mover seu dinheiro de seguro de vida em uma anuidade. As anuidades têm uma taxa de retorno melhor do que o seguro de vida e oferecem mais opções de pagamento, como a renda garantida vitalícia. Convertendo seu seguro de vida em uma anuidade é um processo rápido e fácil através de uma troca de 1035.
Contacte sua companhia de seguros de vida e confirme que você tem dinheiro em sua apólice de seguro de vida. Você não pode converter o seguro de vida em uma anuidade se você não tiver nenhum valor em dinheiro.
Pergunte à companhia de seguro de vida quanto você pagou em prêmios pelo seu seguro de vida. Quando você receber pagamentos da sua anuidade, receberá o dinheiro pago em prêmios sem impostos.
Pesquise o mercado de anuidades para o produto que melhor atende às suas necessidades. Anuidades variam em termos de taxas de pagamento, estratégias de investimento e taxas para encontrar o produto certo faz uma grande diferença financeira. Sua anuidade pode vir de sua companhia de seguros atual ou de qualquer outra empresa de anuidade.
Diga à empresa de anuidade que você quer comprar uma anuidade e financiá-la com o dinheiro de uma apólice de seguro de vida. A empresa enviará um representante com a documentação necessária para fazer uma troca 1035. Com uma troca 1035, você não deve nenhum imposto de renda para sua transferência
Aviso
- Não converta seu seguro de vida em uma anuidade até ter certeza de que não precisa mais de cobertura. Você não poderá mudar sua anuidade de volta para o seguro de vida.
