Como Alterar Uma Conta De Uma Empresa Para Outra Em Uma Corretora

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Uma alteração de registro pode ser feita on-line ou pelo correio.

O investimento on-line facilitou a abertura e o gerenciamento de uma conta conta de corretagem no conforto da sua casa. Como o proprietário registrado, você está no controle das compras, vendas e financiamento da conta. Se você tiver uma conta de corretagem conjunta e precisar alterar o registro, isso deve ser fácil também.

Papelada, como é usual

Alterar um registro em uma conta de corretagem significa transformá-lo de uma conta conjunta em uma conta individual ou vice-versa, ou fazendo uma alteração na propriedade (de um indivíduo para uma conta de confiança, por exemplo). Sua corretora exigirá que ambos os proprietários preencham um formulário, assinem, datem e enviem-no. O indivíduo que está sendo subtraído da conta deve dar permissão por escrito para a alteração. O corretor on-line E * Trade, por exemplo, requer uma mudança de registro para a conta de investimento completa. Você pode baixá-lo da página "Formulários e Aplicativos" e depois devolvê-lo à corretora pelo correio.

Documentos e Transferências Autorizados

Para remover uma pessoa de uma conta conjunta, você também deve enviar uma declaração com firma reconhecida. assinado por ambas as partes. Algumas corretoras exigem que você feche a conta conjunta e abra uma nova conta individual com um novo número de conta. Nesse caso, você também teria que preencher um formulário transferindo recursos para a nova conta. Scottrade, outro corretor on-line, fez isso com um Formulário de Transferência de Conta e avisa que precisa de sete a dez dias úteis para concluir a transferência.

Confiança, mas verifique

Mantenha uma cópia dos formulários assinados e devolvida. A corretora deve ser capaz de concluir o novo registro dentro de alguns dias úteis após receber sua documentação. Se você não vir uma alteração no registro on-line, ligue para o número de atendimento ao cliente e informe-se sobre o status da sua solicitação. Verifique quaisquer extratos de conta que você receber por erros no registro

Impostos, é claro

Se você estiver mudando de uma joint para uma conta individual, pode haver consequências fiscais. Ativos que não são mais mantidos em conjunto e, em seguida, vendidos, significarão ganhos ou perdas de capital para o novo proprietário individual, se uma declaração separada for registrada. O IRS também precisa de uma contabilidade completa de qualquer receita recebida de investimentos, que não seria mais atribuível a ambos os indivíduos na antiga conta conjunta. Você ainda pode pagar imposto de renda à taxa conjunta, se continuar pagando uma declaração conjunta. No entanto, as leis de propriedade da comunidade em seu estado (se houver) regerão o título legal dos bens adquiridos antes e durante o casamento.