Como Calcular O Retorno Médio Em Uma Carteira De Ações

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Retornos médios equalizam movimentos erráticos de preço para oferecer uma média esperada.

O retorno médio em uma carteira de ações deve mostrar o quão bem os investimentos funcionaram durante um período de tempo. Isso não apenas mostra como você se saiu, mas também ajuda a prever retornos futuros. Essa métrica não deve ser confundida com um retorno anualizado, que recebe um retorno de vários períodos e a expressa como uma taxa de crescimento composta anual.

Segregue seu portfólio em diferentes períodos anuais. Você precisa do número de ações de cada ação e dos preços inicial e final de cada ano.

Multiplique o número de ações de cada ação pelo seu preço no início de cada ano e some o total de cada ação para o ano. Por exemplo, se você comprasse 10 ações da ABC a US $ 100 por ação, multiplicaria 10 por US $ 100 para obter um valor inicial de US $ 1.000. Se os estoques DEF e GHI tiverem valores iniciais totais de US $ 2.000 e US $ 1.500, respectivamente, adicionar US $ 1.000 mais US $ 2.000 mais US $ 1.500 para calcular um valor total de US $ 4.500.

Multiplique o número de ações de cada ação pelo preço final de cada ano. em seguida, adicione o total de cada ação. O preço final em um ano é o mesmo que o valor inicial no ano seguinte. No exemplo, se o estoque ABC cresceu para US $ 120 por ação um ano depois, multiplique 10 por US $ 120 para obter um valor final de US $ 1.200. Se os estoques DEF e GHI terminarem o primeiro ano em US $ 2.500 e US $ 1.250, respectivamente, adicione US $ 1.200 mais US $ 2.500 mais US $ 1.250 para calcular o valor final do primeiro ano de US $ 4.950.

Subtraia o valor inicial do portfólio do valor final de cada ano e divida pelo valor inicial. Fazê-lo calcula o retorno de cada ano. Continuando com o exemplo, subtraia US $ 4.500 de US $ 4.950 para obter US $ 450. Divida US $ 450 por US $ 4.500 para calcular o retorno do primeiro ano de 0,10 ou 10%.

Adicione o retorno de cada período e divida pelo número de períodos para calcular o retorno médio. Continuando com o exemplo, suponha que sua carteira experimentou retornos de 25%, 10% negativos, 30% e 20% negativos nos próximos quatro anos. Acrescente os três anos de crescimento positivo - 10% mais 25% mais 20% - para obter 55%. Em seguida, subtraia os dois anos de perdas - um total de 30% - para obter um ganho total de 25%. Divida 25% por 5 anos para calcular o retorno médio anual de 5%.