O cálculo do seu retorno anual permite avaliar o desempenho do seu 401 (k).
A qualidade eo desempenho dos planos de poupança oferecidos pela os empregadores variam muito de uma empresa para outra. Mesmo dentro da mesma empresa, os trabalhadores muitas vezes têm a opção de investir em uma variedade de classes de ativos. Para tomar decisões conscientes sobre suas economias de aposentadoria, você deve saber como seu 401 (k) atual está desempenhando financeiramente. Uma maneira de fazer isso é calcular o retorno anual de seu 401 (k). Este é um índice contábil que mede o crescimento de um investimento ao longo do tempo como uma porcentagem.
Procure o relatório anual resumido do seu 401 (k). As empresas com um plano 401 (k) são obrigadas a enviar aos seus empregados um relatório anual resumido do seu plano 401 (k) todos os anos
Anote o valor atual dos seus investimentos 401 (k) e o valor original do 401 (k) no início do ano
Deduza o valor original do seu 401 (k) do seu valor atual. Divida o resultado pelo valor original e multiplique por 100. Esta é a taxa de retorno do seu 401 (k). Para ilustrar, se o valor atual de suas economias fosse de US $ 100.000 e o valor no início do ano fosse de US $ 90.000, seus cálculos ficariam assim: [(US $ 100.000 - US $ 90.000) / US $ 90.000] x 100. Neste exemplo, sua taxa de o retorno seria 11,11%.
Itens que você precisará
- relatório anual 401 (k)
- Calculadora
Dica
- A taxa anual de retorno só é útil ao medir o desempenho de um investimento no termo curto. Ao comparar os investimentos por um período de tempo mais longo, é melhor usar taxas mais sofisticadas, como a taxa geométrica, que leva em conta o efeito da composição da taxa.
