Como Calcular A Taxa De Retorno De Uma Carteira De Ações?

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A taxa de retorno anualizada é uma boa medida de desempenho.

O cálculo da taxa de retorno de sua carteira de ações permite medir quão bem você investiu seu dinheiro. No entanto, você precisa fazer uma distinção entre a taxa total de retorno e a taxa de retorno anualizada. A taxa total de retorno refere-se ao retorno durante todo o período - por mais longo ou curto que seja - enquanto a taxa anualizada de retorno se refere ao retorno médio anual. Conhecer o retorno anualizado permite comparar melhor as diferentes taxas de retorno. Por exemplo, um retorno de 15% parece ótimo inicialmente, mas se você aprender mais tarde, o portfólio levará oito anos para conquistá-lo, não é mais uma dica de estoque tão quente.

Subtraia o valor inicial do portfólio de ações de valor do portfólio. Você pode usar qualquer período de tempo desejado. Por exemplo, digamos que você queira calcular a taxa de retorno dos anos de 2009, 2010 e 2011. Se o portfólio valesse US $ 20.000 no início de 2009 e US $ 27.000 no final de 2011, subtraia US $ 20.000 de US $ 27.000 para US $ 7.000. Adicione quaisquer dividendos recebidos durante o período de tempo ao aumento do preço para encontrar o ganho total. Continuando o exemplo, se você recebeu US $ 3.000 em dividendos, inclua US $ 7.000 a US $ 3.000 para obter um ganho total de US $ 10.000.

Divida o ganho pelo valor inicial da carteira para encontrar a taxa total de retorno. Neste exemplo, divida o ganho de US $ 10.000 pelo valor inicial de US $ 20.000 para obter 0,5 ou 50%.

Adicione 1 ao resultado. Neste exemplo, adicione 1 a 0,5 para obter 1,5.

Divida 1 pelo número de anos necessários para atingir a taxa total de retorno. Neste exemplo, divida 1 por 3 para obter 0,3333.

Aumente um mais a taxa total de retorno à potência de 1 dividida pelo número de anos. "Poder" significa usar expoentes, o que requer uma calculadora. Na calculadora, a chave liga / desliga geralmente é um "^" ou "x ^ y". Neste exemplo, aumente 1,5 para a potência de 0,3333 para obter 1,1447.

Subtraia 1 do resultado para encontrar a taxa de retorno anualizada. Neste exemplo, subtraia 1 de 1,1447 para descobrir que a taxa de retorno anualizada do portfólio é de 0,1447, ou cerca de 14,47% ao ano.