Perguntas para a primeira reunião de planejamento financeiro devem fazer com que os clientes pensem em suas metas financeiras.
Muitos jovens investidores não sabem o que esperar ao fazer a reserva. primeiro encontro com um novo planejador financeiro. A primeira coisa que você deve saber é que um bom planejador financeiro oferece reuniões introdutórias gratuitas e faz muitas perguntas sobre seus objetivos, experiência e situação financeira atual. Aproveite a oportunidade de fazer suas próprias perguntas para descobrir como conseguir um planejador financeiro pode ajudar você e sua família a atingir suas metas financeiras.
Objetivos financeiros
A pergunta mais importante que um planejador financeiro faz a novos clientes é: objetivos financeiros?" Esteja preparado para responder a perguntas sobre metas de curto prazo, como pagamento de dívidas, metas de médio prazo, como a compra de um novo carro ou casa, e metas de longo prazo, como a aposentadoria. Peça planilhas de planejamento financeiro ou folhetos sobre como atingir algumas dessas metas.
Fontes e Despesas de Renda
A reunião inicial de planejamento financeiro é geralmente uma sessão de coleta de informações em que os clientes e planejadores se conhecem. Espere perguntas sobre sua carreira atual e renda, objetivos futuros de carreira e despesas futuras atuais e esperadas. Seu orçamento mensal mostra a um planejador financeiro suas prioridades e padrões de gastos. Pergunte quais mudanças devem ser feitas para pagar a dívida e aumentar a poupança mais rapidamente. A resposta deve indicar as filosofias e estratégias de investimento e de pagamento da dívida do planejador. Um planejador cuidadoso pode dizer que precisa de mais detalhes sobre seus ativos e passivos antes de lhe dar conselhos
Ativos e Passivos
Colete informações sobre todos os imóveis, investimentos, apólices de seguro e outros ativos que você e seu cônjuge possuem antes participando da reunião de planejamento financeiro. Também inclui todos os documentos de empréstimos e hipotecas, particularmente empréstimos estudantis, empréstimos de carro, linhas de crédito e extratos de cartão de crédito. Um bom planejador financeiro determina a melhor maneira de pagar a dívida rapidamente, reduzindo o montante total dos juros pagos. Teste o conhecimento do seu planejador financeiro de taxas de juros e produtos atuais, solicitando algumas dicas e contas rápidas e fáceis de redução de juros
Question Your Financial Planner
Você precisa confiar na pessoa que lida com seu planejamento financeiro e ter confiança em sua capacidade de aconselhá-lo. Pergunte sobre suas qualificações e certificações de planejamento financeiro. Quantos anos de experiência ele tem? Que títulos ou licenças de fundos de investimento ele detém? Também pergunte sobre sua renda. Você será cobrado uma taxa anual? O planejador é compensado pelas empresas de investimento pela venda de certos fundos? Você incorrerá em uma penalidade se transferir seus investimentos para outro lugar? Exatamente quais serviços o planejador financeiro fornece e com que frequência? Faça estas perguntas de antemão na sua primeira reunião de planejamento financeiro para ajudar a evitar surpresas desagradáveis no caminho.
