Características De Uma Carteira Eficiente

A diversificação é um sinal de uma carteira eficiente.

Uma carteira eficiente é bem diversificada e compensa adequadamente o seu risco. Quando se trata de montar uma carteira de investimentos eficiente, reduzir a volatilidade é o nome do jogo. Os especialistas aconselham a diversificação da sua carteira, incluindo ações de diferentes indústrias

Diversificação

As opiniões variam quanto ao número de ações necessárias para criar uma carteira diversificada. Qualquer que seja o número escolhido, seu portfólio deve conter um amplo espectro de ações de diferentes setores. Emparelhar um estoque de tecnologia em alta velocidade com ações de empresas de serviços públicos é um exemplo de diversificação. A ideia por trás da diversificação é que, quando uma ação está em baixa, as outras ações do portfólio aumentam a folga. Você terá que fazer sua lição de casa quando se trata de picking de ações. Isso significa pesquisar as três ou quatro principais empresas de cada setor, ler relatórios financeiros e de analistas para entender as perspectivas financeiras de cada empresa e escolher a melhor empresa para adicionar ao seu portfólio.

Beta

Beta é uma medida de risco. Essencialmente, o beta acompanha o desempenho de uma ação em relação ao mercado de ações. Um beta de 1 significa que um estoque é tão arriscado quanto o mercado (ou seja, possui um risco médio). Portanto, se o retorno esperado do mercado for 12%, uma ação com beta igual a 1 deve produzir o mesmo retorno. Uma ação com beta de 2 é duas vezes mais arriscada que o mercado. Se o mercado tiver um retorno esperado de 10%, uma ação com beta de 2 tem um retorno esperado de 20%. No lado negativo, o estoque pode cair em 20% ou mais. Em outras palavras, um estoque de beta alto é muito volátil. Você não quer incluir um estoque de beta alto em sua carteira, a menos que também contenha ações com betas de compensação como compensação. Você pode encontrar uma versão beta de uma ação, visitando um site financeiro como o Yahoo! Finanças ou Morningstar

Devolve

Os investidores se preocupam com as devoluções; ou seja, se os investimentos em ações produzirão retornos esperados. Um portfólio eficiente não é apenas aquele que é adequadamente diversificado, mas também produz os retornos esperados dentro de uma variação aceitável. Para calcular os retornos esperados, atribua uma distribuição ponderada de retornos possíveis e adicione os resultados juntos. Por exemplo, se você atribuir 50% de probabilidade de uma ação produzir um retorno de 15%, 30% de chance de retornar 10% e 20% de retornar 5%, o retorno esperado para a ação é de 11,5%. > Compensando o risco

Você não quer pesar muito seu portfólio com ações extremamente voláteis. Em bons anos, seu portfólio produzirá retornos muito acima do mercado, mas, em tempos difíceis, produzirá resultados muito ruins. Não há nada de errado em assumir riscos ao investir, mas você deve ser adequadamente compensado por isso. Portanto, outra característica de um portfólio eficiente é que ele compensa o nível de risco que você assume quando adiciona um estoque. Então, quando você adiciona uma ação de alta beta na sua carteira, é com o intuito de aumentar o retorno global da carteira e, ao mesmo tempo, reduzir a possível volatilidade inerente à ação com outras ações da carteira.