Você pode usar o dinheiro do seu IRA se reembolsado dentro de 60 dias.
Embora tecnicamente não possa pedir emprestado da sua Conta de Aposentadoria Individual (IRA), não há restrições para o que você usa o dinheiro para uma vez que você tenha em sua mão. Um rollover pode ser retirado da sua conta uma vez por ano (por 12 meses), desde que seja reembolsado dentro do prazo requerido. Se você tentar depositar o dinheiro após o período de 60 dias, a rolagem não será mais benéfica para você. Portanto, planeje tomar este “empréstimo” durante um período em que você sabe que pode pagá-lo ao seu IRA.
Planeje o momento perfeito para receber o dinheiro do seu IRA. Como você está tecnicamente retirando esse dinheiro da sua conta, para ter uma conta IRA, é necessário reembolsar o valor que você retirou no prazo de 60 dias a partir da data em que o cheque foi emitido ou o dinheiro foi depositado diretamente. Não espere até o último minuto para garantir que você tenha o dinheiro depositado a tempo. Você tem a opção de depositar o dinheiro de volta em um IRA da instituição financeira da qual você retirou ou pode escolher outra instituição. Se o dinheiro não for depositado de volta em uma conta dentro de 60 dias, ele será considerado uma distribuição e você perderá os benefícios.
Solicite uma retirada ou rollover do seu IRA e preencha as informações necessárias. Esteja preparado com todas as suas informações à mão, incluindo as informações da sua conta e qualquer informação pessoal adicional que possa ser solicitada. Você também tem a opção de determinar se prefere que esse dinheiro seja depositado em sua conta bancária por meio de depósito direto ou se você deseja que um cheque seja enviado para seu endereço.
Comunique essas informações para o Internal Revenue Service (IRS). Embora a retirada não seja tributável, uma vez que é considerada uma rolagem, o IRS exige que esta atividade seja, no entanto, documentada. Quando você relatar essas informações, insira "0" na linha 15a do formulário 1040 ou na linha 11a do formulário 1040A e informe-o como uma distribuição IRA não tributável; Certifique-se de escrever "rollover" ao lado do valor.
