Um caixa do banco ajuda os clientes com transações financeiras.
Quando você quer dinheiro, precisa depositar fundos rapidamente antes de obter o erro "overdrawn" feio na sua conta ou quiser explorar suas opções bancárias banqueiros pessoais e caixas de banco são sua linha de vida financeira. Às vezes os termos "banqueiro" e "caixa" são usados de forma intercambiável, mas um banqueiro geralmente tem responsabilidades de trabalho mais diversas. Um caixa atende às janelas internas e drive-through e ajuda os clientes com transações, mas um banqueiro geralmente trabalha em uma mesa e ajuda com necessidades bancárias mais complexas.
Transações financeiras
Bancários e caixas realizam transações bancárias, como depósitos , levantamentos, pagamentos de empréstimos, ordens de cheque e consultas de saldo. No entanto, as transações administrativas e financeiras são as principais responsabilidades de um caixa de banco. Os banqueiros realizam transações financeiras, mas ajudam com perguntas que se estendem além das responsabilidades de um caixa. Se um cliente tiver um problema com sua conta ou se houver discrepâncias financeiras, um banqueiro geralmente ajuda a resolver o problema. Os banqueiros não costumam ter suas próprias gavetas de caixa e confiam nos caixas para debitar o dinheiro
Vendas
Contadores e banqueiros ajudam os clientes a comprar novos produtos ou serviços. De acordo com o Bureau de Estatísticas do Trabalho dos EUA, os caixas procuram clientes que possam estar interessados em certificados de depósito, empréstimos pessoais ou tipos específicos de contas bancárias. Eles costumam encaminhar clientes com necessidades bancárias avançadas para banqueiros pessoais, que possuem amplo conhecimento de empréstimos, produtos e serviços. Como um caixa de banco tem uma rotatividade constante em seu balcão, ela nem sempre tem tempo para detalhar os recursos de um novo produto ou serviço. Como resultado, os banqueiros são os principais responsáveis pelas vendas.
Conselho Financeiro
Os caixas de banco oferecem informações financeiras aos clientes, mas geralmente não se especializam em análises financeiras. Os banqueiros estudam e pesquisam opções financeiras, para que possam aconselhar os clientes sobre produtos e características que atendam às suas necessidades bancárias. De acordo com Wells Fargo, os banqueiros ajudam os clientes com gastos significativos, como economizar para a faculdade, comprar uma casa, comprar uma casa de férias, começar um pequeno negócio, investir ou planejar a aposentadoria. A maioria dos caixas não tem o conhecimento ou a experiência para ajudar no planejamento financeiro de longo prazo.
Registro
Os caixas de banco geralmente não precisam ter nenhum tipo de licença ou registro para desempenhar suas funções. Alguns bancos contratam caixas que acabaram de se formar no ensino médio, enquanto outros preferem contratar candidatos que tenham algum nível de educação pós-secundária ou experiência anterior em finanças, bancos ou áreas afins. De acordo com o site de Recursos Humanos do Banco dos EUA, os banqueiros são obrigados a se registrar no Sistema Nacional de Licenciamento de Hipotecas (NMLS) se planejarem atuar como originadores ou corretores de empréstimos hipotecários. A maioria dos caixas não originam ou corretor empréstimos, mas se o fizerem, eles também devem registrar com o NMLS.
