As Taxas Para Uma Franquia Fiscal Do Planejador Financeiro?

Um planejador financeiro pode recomendar investimentos apropriados

A criação de um plano financeiro pode ser complicada. Mesmo que você se sinta à vontade para tomar suas próprias decisões sobre dinheiro, às vezes, obter um novo insight de um profissional pode render grandes dividendos, figurativa e literalmente. Planejadores financeiros profissionais não são baratos, mas você pode ser capaz de anular suas taxas quando você arquiva seus impostos de renda.

Lucro tributável

O Internal Revenue Service permite deduzir as taxas que você paga por aconselhamento e aconselhamento sobre investimentos , mas existem limitações. Você só pode cancelar essas cobranças se os investimentos gerarem receita tributável do seu jeito. As coisas podem ficar um pouco complicadas se o seu consultor de investimentos colocar você em títulos municipais isentos de impostos, uma vez que os juros sobre esses títulos não são rendimentos tributáveis. As coisas ficam ainda mais interessantes se você depois vender seus títulos municipais por lucro, já que o ganho de capital resultante é um lucro tributável. Nessas situações, você terá que determinar a porcentagem dos honorários do consultor que se aplicam ao lucro tributável que seus investimentos geram.

Comissões

Se o seu consultor de investimentos trabalha em regime de comissão completa ou parcial, as taxas que você paga podem não se qualificar como despesas de consultoria de investimento. Por exemplo, se seu consultor lhe vender US $ 10.000 em um fundo mútuo com uma carga de 6%, você pagará US $ 600 como taxa de vendas inicial. Seu conselheiro faz parte disso como uma comissão. O Tio Sam não considera que nenhum desses 600 dólares seja uma taxa de consultoria de investimento. Você não pode anular essa despesa. Em vez disso, ela se torna parte da base de custo de suas ações de fundos mútuos.

Despesas de viagem

Uma dedução fácil de negligenciar cobre as despesas de viagem para buscar orientação de investimento. Se o seu planejador financeiro estiver em uma cidade diferente, você poderá cancelar o custo de uma consulta. Isso inclui todos os custos de transporte e hospedagem padrão, como sua passagem aérea, tarifa de táxi, fatura do hotel e parte de suas refeições. Apenas não fique louco com isso. Você não pode tirar férias com a família e deduzir todo o custo só porque você parou para dizer "oi" ao seu planejador financeiro. Viajar para participar de uma convenção ou seminário de investimentos em um hotel resort não se qualifica como uma dedução fiscal. Nem o custo de comparecer a uma reunião de acionistas, mesmo que você possua ações na empresa

Diversos Deduções

Mesmo que você pague uma alta taxa por consultoria de investimento, você pode não conseguir cancelar tudo isso. Você terá que especificar se deseja reivindicar qualquer dedução para suas taxas de planejamento financeiro, e a especificação de itens pode não lhe dar uma obrigação de imposto menor do que a dedução padrão. Se a especificação de itens for sua melhor aposta, você deve incluir suas taxas de consultoria de investimento com suas outras despesas diversas, que são limitadas pela "regra de 2%" do IRS. Você só pode deduzir o valor de suas despesas diversas que excede 2% do seu rendimento bruto ajustado.