529 Plano De Vantagens Para Residentes Na Califórnia

Um plano de 529 colégios ajudará um aluno a frequentar uma Universidade da Califórnia como a UCLA.

Um plano 529 é um programa de poupança para ajudar pais e outros a poupar dinheiro para os estudantes usarem para pagar a faculdade. É nomeado para a seção do código do Internal Revenue Service que configurar esses planos, mas 529 planos são criados e operados por estados. Os planos diferem por estado, mas, em geral, as contribuições são agrupadas e investidas para ganhar renda livre de impostos até que os fundos sejam retirados para a faculdade. A Califórnia, como a maioria dos estados, oferece muitos benefícios para os proprietários de 529 planos.

Qualquer pessoa pode contribuir

Cada conta 529 é configurada para um beneficiário específico, mas qualquer pessoa pode contribuir para isso. Você não precisa ser um californiano para contribuir com um California 529 e um californiano pode criar e contribuir para um 529 em outro estado. Um indivíduo pode contribuir com até US $ 13.000 por ano para cada plano 529 sem que seja considerado um presente tributável pela Receita Federal.

Juros não cobrados

Juros auferidos pelo programa California 529 não são tributados, mas a Califórnia é uma das únicas de apenas seis estados com um imposto de renda que não dá uma dedução para 529 contribuições. Contribuições também não são dedutíveis do imposto de renda federal. Isso é verdade se o plano 529 está na Califórnia ou em outro estado. A Califórnia também não taxou os juros ganhos em 529 de outro estado.

Acima da média

Uma empresa de classificação, Morningstar Inc., classificou o plano da Califórnia como "acima da média", com apenas seis estados avaliados. O plano da Califórnia é gerenciado pelo TIAA-CREF e oferece 19 opções de investimento ou portfólios, com taxas que variam de 0,18 a 0,62%. Dinheiro retirado de um plano 529 e usado para propinas ou outras despesas da faculdade é livre de impostos, tanto a nível estadual e federal

Use It Anywhere

Um investimento Califórnia 529 pode ser usado em uma faculdade legítima, universidade ou outra educação instituição em qualquer lugar do país, e qualquer plano do estado 529 pode ser usado para pagar propinas e despesas em qualquer instituição da Califórnia. O programa 529 é tão flexível que você poderia montar um California 529 para uma criança no Maine que o usaria para a faculdade no Missouri.

Principalmente Investimentos em Ações

Os 529 carteiras de investimento da Califórnia se inclinam fortemente para ações. Um plano para uma pessoa normal de 17 anos, por exemplo, teria cerca de 19% da carteira em ações, o que geralmente traz maiores retornos, mas tem maiores riscos. Os colaboradores, no entanto, podem escolher investimentos mais seguros, se preferirem. O plano 529 da Califórnia oferece mais opções de investimento do que alguns outros estados.